دانستن قوانین می تواند پول شما را ذخیره کند
آیا صندوق بیمه معلولیت اجتماعی (SSDI) با یک مبلغ پرداختی یکبار دریافت کردید؟ در حالی که امیدواریم در نهایت مزایای شما را به دست آوریم، این سوال را مطرح می کند که چقدر مالیات بر شما چقدر است. این پول مالیاتی نیست، اما این که آیا شما مجبور به پرداخت مالیات هستید، بستگی به درآمد شما، کسرها و چندین عامل دیگر دارد. IRS یک برگه برای تعیین میزان بدهی شما فراهم می کند.
اعمال مزایای SSDI و انتظار برای قضاوت می تواند فرآیند طولانی باشد، گاهی چند ماه یا چند ماه طول می کشد. بسیاری از افرادی که به مزایای SSDI اهدا می شوند، یک مبلغ پرداختی را برای پرداخت هزینه های مربوط به ماه های بین تاریخ رسمی شروع ناتوانی و زمانی که آنها در نهایت مزایا را پرداخت می کنند، دریافت می کنند. با این حال، برخی از این چک های بزرگ ممکن است به مالیات بروند به عمو سام. مالیات بر درآمد به طور خودکار پرداخت نمی شود، بنابراین شما چندین ماه تعطیل تند و زننده را در جاده نمی خواهید.
نیمی از مزایای SSDI شما هر ساله مالیات می گیرند
طبق وکلای مالیاتی Paul Gada از مرکز برنامه ریزی برای زندگی غیرمستقیم Allsup، پرداخت ماهانه SSDI ماهانه باعث ایجاد نگرانی زیادی نمی شود، زیرا به طور میانگین به میزان 1 165 دلار در ماه (برای سال 2015)، بسیاری از افرادی که به عنوان تنها منبع آن درآمد مالیات نخواهد داشت. با این حال، گزارش دادن مبلغ یکبار به عنوان درآمد برای یک سال مالیاتی ممکن است ناشی از مالیات باشد. اگر مشاوره نداشته باشید، می توانید پرداخت بیشتری را پرداخت کنید.
تا 50 درصد از مزایای بازنشستگی اجتماعی، هر ساله مالیات می گیرند. گدا می گوید: "مبلغ واقعی با اضافه کردن یک طرفه از مزایای SSDI مالیات دهندگان به تمام منابع درآمد دیگر وی تعیین می شود. اگر درآمد ناخالص بیش از مقدار مشخصی در قواعد IRS باشد، باید درآمد مالیاتی فدرال ثبت شود."
این که آیا شما به دلیل پرداخت مالیات به مالیات بدهکار هستید، بستگی به میزان دریافتی شما و میزان درآمد شما در سال مالیاتی پرداخت می شود.
از صفحات IRS Publication 915 برای شکل دادن مالیات خود استفاده کنید
ممکن است به نفع شما باشد که کل مبلغ توافق شده در سال مالیات فعلی را بپردازید یا از صفحات IRS برای گسترش آن در سال های مالیات قبلی استفاده کنید. شما اصلاحات مالیاتی قبلی خود را اصلاح نخواهید کرد، که از مزایای خود با استفاده از برگه ای که با بازپرداخت مالیاتی فعلی شما مطابقت دارد، فاش خواهید شد. مبلغ کمتری را که توسط برگه تعیین شده است، پرداخت خواهید کرد.
اگر مبلغ پرداختی SSDI به صورت یکجانبه دریافت کردید، مبلغی که در کادر 3 فرم SSA-1099 دریافت شده از اداره تامین اجتماعی مشاهده خواهید کرد. برگه های ارائه شده در IRS Publication 915 می تواند برای تعیین بخش مالیاتی پرداخت SSDI با پسوند برگشت پذیر استفاده شود.
در سال جاری یادداشت می شود که این امر می تواند دشوار یا گیج کننده باشد. این بهتر است با نرم افزار تهیه مالیات یا با استفاده از یک حرفه مالیاتی برای آماده سازی بازده خود کار کنید.